pénzügyi tervezés

„Pénz7” Magyarországon! – újra együtt a pénzügyi kultúráért

Az utóbbi évek válsága szerte a világon felhívta a figyelmet a pénzügyi kultúra fontosságára. Magyarország 2015-ben csatlakozott először ahhoz a 23 európai ország részvételével zajló kezdeményezéshez, melynek célja a pénzügyi ismeretek széles körű átadása és a pénzügyek tudatos kezelésére irányuló szemléletformálás. A rangos szakmai nyitóeseménytől az iskolákban futó speciális programokon át az interaktív műveltségi versenyekig – márciustól számos csatornán találkozhatunk majd a Pénz7 eseménysorozatával, amelyet a Magyar Bankszövetség a Pénziránytű Alapítvánnyal együttműködésben koordinál. Az esemény fókuszában az általános és középiskolákban megvalósuló pénzügyi témájú tanórák állnak, melyek megtartásához a Pénz7 szervezői minden szükséges feltételt biztosítanak a kezdeményezéshez csatlakozó intézmények számára. A rendezvény szakmai meghirdetését követő két hét alatt máris közel háromszáz iskola jelezte csatlakozását a programhoz.

Újévi fogadalom helyett

 

Az év utolsó hónapja hagyományosan egyszerre a visszatekintés és a jövő tervezésének ideje. Ilyenkor összegezzük a mögöttünk hagyott év nehézségeit és eredményeit, s a következtetéseket levonva ilyenkor fogalmazzuk meg az előttünk álló időszak céljait is. Ha valóban el akarjuk érni, amit szeretnénk, érdemes ezt a régi szokást az újévi fogadalmaknál gyakorlatiasabb formában űznünk: például összegezzük az előző és tervezzük meg a következő év pénzügyeit!

Közös kasszán

 

A családi pénzügyek kezelésénél gyakori probléma, hogy ami bejön az egyik ajtón, rögtön ki is megy a másikon. Ha a családtagok közös kasszából gazdálkodnak, szinte lehetetlen nyomon követni, ki, mire, mennyi pénzt költött, így jó esetben is csak sejtéseink lehetnek arról, hogy alakul a havi egyenleg, tudunk-e félretenni, vagy esetleg még kölcsön is kell kérnünk a hónap végén. A komolyabb meglepetések elkerülése érdekében készítsünk szeretteinkkel közös költségvetést!

A magyar lakosság pénzügyi kultúrája

 

A Pénziránytű Alapítvány megbízásából az OECD által kidolgozott módszertan és kérdőív mentén a GfK 2015-ben 1000 fős reprezentatív kutatást végzett, melyben a felnőtt lakosság pénzügyi tájékozottságát és pénzügyi kultúráját mérték fel.  A vizsgálat eredményei fontos információt jelentenek az Alapítvány felnőtteknek szóló programjainak kidolgozása során. Az OECD kezdeményezése egyedülálló a tekintetben, hogy az egységes módszertan és a közel egyidejű adatfelvétel lehetőséget biztosít az egyes országok adatainak megalapozott, nemzetközi összehasonlítására, illetve egy-egy ország esetében a saját ország-adatok idősoros összevetésére.

Pénzügyi személyiségteszt – kutatási jelentés

 

A Pénziránytű Alapítvány 2015 nyarán egy Magyarországon egyedülálló pénzügyi személyiség kérdőívet tett közzé honlapján. A teszt segítségével a kitöltők megismerhették saját pénzügyi szokásaikat, erősségeiket, gyengeségeiket – ami pénzügyeik sikeres és tudatos kezelésének alapfeltétele. Mivel helyes diagnózis nélkül nem lehet hatékony a terápia sem, az Alapítvány egy szociálpszichológiai hátterű kutatás keretein belül vizsgálatnak vetette alá a játékos, interaktív kérdőív (anonim) eredményeit. A teszt kidolgozója és a kutatás vezetője dr. Németh Erzsébet szociálpszichológus, egyetemi tanár, az Állami Számvevőszék pénzügyi kultúra munkacsoportjának vezetője volt.

Pénzügyi tudást minden korosztálynak!

A pénzügyi kultúra fejlettsége egyaránt hatással van a gazdaságra és az emberek mindennapi életére. Ahhoz azonban, hogy az erőfeszítések hasznosuljanak, a társadalom minden korosztályát elérő ingyenes programok, az iskolások számára pedig részletesen kidolgozott, a tantervhez illeszkedő, játékos és gyakorlatias tananyagok szükségesek. Ezt felismerve indította útjára az általános iskoláknak szóló Utazó Iskolát a Pénziránytű Alapítvány, valamint újította meg a középiskolásoknak és az őket tanítóknak szóló oktatási programjait. Ezen kívül újabb felnőtteknek szóló, ingyenes programokat indít, így pénzügyi tervező mobilalkalmazást, a pénzügyek kézben tartását segítő tippeket, tanácsokat oszt meg honlapján, ahol mindig új játékos feladatok is találhatóak.

Megtakarítanék, de miből?

 

Ha elveszted a szemüveged, az több tízezres, ha letörik egy fogad, akár százezres nagyságrendű váratlan kiadással is járhat – te tudnál hová nyúlni? Sajnos a magyar lakosság jelentős része semmilyen megtakarítással nem rendelkezik, pedig a bevételek és kiadások rendszeres nyomon követésével még alacsonyabb jövedelem mellett is félre lehet tenni valamennyi pénzt. A megspórolt összeg ráadásul nem csak vésztartalékként használható; ha hosszú távú céljaid vannak, vagy csak egyszerűen tovább szeretnél lépni az életedben, sokkal jobban jársz, ha hitelfelvétel helyett a saját megtakarításaidra támaszkodsz. Lássuk, hogy érdemes hozzáfogni a gyűjtögetéshez!

Csengetnek

 

Akinek iskoláskorú gyermekei vannak, tudja, hogy a tanév valójában nem a szeptemberi becsöngetéssel, sokkal inkább a már augusztusban meginduló tanszer- és felszerelés-vásárlással, az üzletek ellen indított rohammal kezdődik. Az iskolacsengőt megelőzi a pénztárgép csengetése. Mivel ezek a kiadások elkerülhetetlenek, jobb, ha előre felkészülünk rájuk.

Oldalak

Feliratkozás RSS - pénzügyi tervezés csatornájára